警惕二元期权交易骗局

证监会于2016年4月18日发出警示,提醒投资者勿参与网络二元期权交易,同时表明已有公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。人和网在此提醒广大会员,提高警惕,防范二元期权交易骗局。

二元期权是一种投资损益预先固定的期权,交易对象为未来某段时间外汇、股票等品种的价格走势,在规定时间内选择“看涨”或“看跌”,输入投资金额,点击“购买”即完成交易。到期时若判断正确,即可获得固定收益,反之则损失固定本金。其交易行为类似于赌博。

根据我国《期货交易管理条例》的规定,期权合约是指期货交易场所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化合约。简单来说,期权是一种以股票、期货等品种的价格为标的,在期货交易场所进行交易的金融产品,在交易过程中需完成买卖双方权利的转移,具有规避价格风险、服务实体经济的功能。

二元期权平台往往打着“交易简单、便捷、回报快”等口号,招揽投资者参与。交易双方为网络平台与投资者,交易价格与收益事前确定,其实质是创造风险供投资者进行投机,不具备规避价格风险、服务实体经济的功能,与证监会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别。

与此同时,二元期权网站大多注册在境外,在国内无网络备案信息、无实际办公地址,投资者一旦上当受骗,损失很难追回。

二元期权在中国市场出现的时间并不长,国内还没有健全相应的法规制度来保障投资者的权益,人和网提醒投资者不要参与此类网络二元期权交易,以免遭受损失。如受到此类行为侵害,应尽快向当地公安机关报案。

网络社交常见商务骗局

近日,网上出现了很多所谓用自有资金给企业融资的诈骗公司,这些公司往往打着响亮的名号,利用一些业主和创业者缺乏金融知识、工商信息封闭和急于求成的心理等因素进行诈骗。人和网特此总结以下几种常见商务骗局,望广大会员引起重视,切莫上当。

一. 项目考察、评估
项目考查、评估是考验项目方耐心的试水,一般从接洽到资金投放的周期都较长,前期的“深度”配合,是后期中介公司能否拿到佣金,并掌控资金和项目双方局势的前提。 一些诈骗公司往往以项目考察为名进行诈骗,自称可以用自有资金给企业融资。惯用伎俩是:
1. 告诉企业方没有任何前期费用,但要到资金方所在公司进行面谈;
2. 项目考察。考察费约1-3万,其中各式费用(如路费、住宿费、招待费等)全由企业方承担;
3. 3-7天后项目通过,再次要求企业方去其公司详谈;
4. 要求企业做风险评定报告、数据分析报告、律师尽职调查报告等,并要求去指定的律师事务所调查,费用一般是几十万到几百万不等,并且需先支付再调查;
5. 收费后以各种理由推脱,如企业无法完善他们要求的资料导致融资无法正常进行,进而中断合作。

二. 空壳投资
网上经常能看到这些五花八门的机构名称,如:银行中国代表处(UN、US、BVI、HK等)、国际有限公司(私募)、基金会、协会、融资网站、投资咨询顾问担保有限公司等。遇到这类机构要多留一个心眼,往往名字起得很响亮的的注册公司(“中国”、“国际”、“环球”等),都是花几千元委托咨询公司在香港注册的,根本没有金融许可证,连办公室都是租借的。其目的就是依靠一些社会关系,再搞一个发布投融资信息的假网页,来套项目、骗钱;银行代表处属于联络办事机构,不得直接从事经营活动,业务范围仅限联络而已;部分担保公司,经查证在银行根本没有担保额度;而所谓的国外基金会,资金是直接在金融圈中(外汇、股票、证券、上市公司债券)滚动,一旦失败就直接解体了。

三. 直存款、戴帽直存
直存款是指资金方将资金存入借款方指定的银行,借款方向资金方贴息的行为,这种情况多发生在银行信贷额度不足时。而在“直存款”的背后,是一条隐秘的利益链条——中介揽储、储户存钱、银行放贷、借款人获得满足。维持这条链条运转的是10%甚至更高的融资成本。看似毫无风险,实则危机四伏。 中介或口子正是利用人们对银行的信任,提高人们对直存款的认可度。无法回避的是,直存款如果出现问题,银行将首当其冲受到影响。如口子无法归还贷款或参与者在直存款活动中存在欺诈行为,银行极有可能成为最后的买单者。无论是资金空转还是流入房地产市场,储户存款均会进入高风险领域。

四. 不上网保函、美元趴账款、财政担保
直存款是指资金方将资金存入借款方指定的银行,借款方向资金方贴息的行为,这种情况多发生在银行信贷额度不足时。而在“直存款”的背后,是一条隐秘的利益链条——中介揽储、储户存钱、银行放贷、借款人获得满足。维持这条链条运转的是10%甚至更高的融资成本。看似毫无风险,实则危机四伏。 中介或口子正是利用人们对银行的信任,提高人们对直存款的认可度。无法回避的是,直存款如果出现问题,银行将首当其冲受到影响。如口子无法归还贷款或参与者在直存款活动中存在欺诈行为,银行极有可能成为最后的买单者。无论是资金空转还是流入房地产市场,储户存款均会进入高风险领域。

五. 三方委贷、中外合资
直存款是指资金方将资金存入借款方指定的银行,借款方向资金方贴息的行为,这种情况多发生在银行信贷额度不足时。而在“直存款”的背后,是一条隐秘的利益链条——中介揽储、储户存钱、银行放贷、借款人获得满足。维持这条链条运转的是10%甚至更高的融资成本。看似毫无风险,实则危机四伏。 中介或口子正是利用人们对银行的信任,提高人们对直存款的认可度。无法回避的是,直存款如果出现问题,银行将首当其冲受到影响。如口子无法归还贷款或参与者在直存款活动中存在欺诈行为,银行极有可能成为最后的买单者。无论是资金空转还是流入房地产市场,储户存款均会进入高风险领域。

六. 存单质押
这是最简单的一个小戏法,用款企业是拿不到存单原件的,几经转手,顶多拿到一张扫描件,多数都是传真件、复印件。如果抵押从银行贷款,这种情况和银主把存单直接给你使用没什么区别,资方要多少贴息都没关系,反正还不了还可以划存单里的钱,现实中根本不会有资方这么做。 国内流行的存单质押也是存在漏洞的:首先要银行出具保证,把存单退还给资方。如果还不了,那么银行既要划款,又要把存单退回。但保证不是银行的正规业务,即使所谓的关系有效,到时也是三败惧伤,没有资方肯为了一点贴息冒这么大的风险。

七. 不还本,不付息,扶贫款解冻资金增值下线款
这种情况轮到一个项目方上的概率极低,不还本不付息的,都是天方夜谭。所谓冻结资金更是玄乎其玄。

八. 海外上市
中国国内为挽救几乎崩溃的股市,计划开中小企业创业板,国外这方面的运作已经成熟,很多中国国内的中介利用项目方不懂IPO的心理漫天要价,但实际上,上市并不是很神秘的事,自己也可以处理。


关于防范金融诈骗的公告

近期市场上金融诈骗事件频发,不法分子以基金、信托、借贷等名义骗取钱财。人和网为此郑重提醒广大会员:明辨真伪,谨防受骗上当。 以下是几种常见的诈骗犯罪伎俩:

一. 高利息
就目前的资本市场和利率水平来看,年化收益在10%以内,属于靠谱型,风险会有,但属于骗局的可能性相对低。 年化收益10%—20%,风险较高,需要仔细掂量。 年化收益超20%,短期营销性除外,多数都是骗局。民间多都以月息“几分、几厘”来衡量,年化收益超20%=月息1分7厘=10万本金年息2万。

二. 民间借贷
以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入的几万后,尝“甜头”便追加几十万,甚至几百万,最终借款人逃跑、企业倒闭。

三. 银行飞单
银行员工被投资公司的高佣金所吸引,私自与其他投资公司“勾结”,以银行的名义出售投资公司的理财产品,并过分夸大收益加以蒙骗,导致投资者上当。

四. 假民营银行
目前,民营银行只有5家。微众银行(腾讯)、网商银行(阿里巴巴)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银行(天津华北集团)。 除了这5家,号称民营银行来吸纳存款的都是骗子。需重点提醒的是,这5家民营银行目前还没有大规模向公众吸纳存款。

五. 假基金、假信托、假券商
目前全国仅68家信托公司,凡是承诺高收益,以虚假基金、信托网站等拉投资者的公司,都需认真核实。正规信托公司推出的产品,可以通过信托公司官方网站、客户服务热线、第三方基金销售平台(如好买基金网、天天基金网)查询。

六. 网络传销
只要满足以下两点就能断定该组织涉嫌传销:
1. 让你交纳一定的资金或购买一定数量的产品以获得加入资格。
2. 让你发展加入,并以直接或间接发展的下线所交纳的资金或销售业绩为计算报酬的依据。
最后,再次提醒广大会员,所有的金融骗局都有一个典型特征:高息。请务必提高警惕,维护自身合法权益。如有任何需要或问题,可通过本网站“联系我们”进行反馈。
特此公告。